informations générales
Rungis
Le/la Gestionnaire de Crédit aura comme missions de mettre en oeuvre toutes les actions et procédures nécessaires afin d'assurer l'encaissement et le suivi des comptes clients ainsi que la gestion du risque Crédit, dans le respect de la Credit Management Policy.
Le/la Gestionnaire de Crédit aura essentiellement pour missions :
1) LA GESTION D'UN PORTEFEUILLE CLIENTS
- S'assurer de la solvabilité des clients afin de mieux anticiper et gérer les risques.
- Déterminer et attribuer un plafond de crédit selon la solidité financière du client et les garanties obtenues (assurance-crédit, caution solidaire, garantie bancaire...).
- Vérifier l'encaissement des règlements clients (prélèvements automatiques SEPA, virements), pour s'assurer de l'exactitude des flux d'entrée et de sortie, ainsi que du bon lettrage des comptes.
- Organiser et gérer les dossiers prioritaires à partir de la balance âgée, échanger avec la force de vente et mettre en place des actions communes.
- Contrôler et mettre en place un suivi client et clôturer à terme les dossiers.
- Signaler et suivre tout litige dès connaissance d'une contestation.
2) LA GESTION DU RECOUVREMENT DES CREANCES ET DU CONTENTIEUX
- Valider les ouvertures de comptes après analyse auprès d'un prestataire d'informations financières avec saisies de ces informations dans SAP. Analyse bilancielle en sus.
- Analyser les comptes clients, prendre contact avec les services et les personnes concernées pour obtenir toute information requise.
- Valider les commandes en contrôle crédit en appliquant les autorisations selon les procédures en vigueur et en s'assurant du risque financier au moment de l'accord de livraison.
- Utiliser et mettre en oeuvre tous les moyens nécessaires afin de faire respecter les échéances financières : actions de recouvrement, relances téléphoniques, réception d'appels, envois de relances écrites, mises en demeures et relevés de comptes.
- Respecter les procédures administratives et les délais.
- Travailler en étroite collaboration avec les autres gestionnaires de crédit et veiller à la bonne communication des informations sur les comptes clients.
- Identifier les points d'amélioration et les dysfonctionnements, proposer des contre-mesures au responsable hiérarchique.
- Déclaration des Chiffres d'Affaires auprès de l'assurance-crédit et suivi des dépassements d'agrément.
- Travaux de clôture mensuelle, reporting et KPI.
- Transmettre les dossiers au mandataire en cas de redressement judiciaire, Déclaration de créance, revendication de marchandises, injonctions de payer.
- Rassembler les informations sur le client (n° compte, BL...) et constituer un dossier complet afin d'avoir les éléments de preuve en cas de contestation.
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1) LA GESTION D'UN PORTEFEUILLE CLIENTS
- S'assurer de la solvabilité des clients afin de mieux anticiper et gérer les risques.
- Déterminer et attribuer un plafond de crédit selon la solidité financière du client et les garanties obtenues (assurance-crédit, caution solidaire, garantie bancaire...).
- Vérifier l'encaissement des règlements clients (prélèvements automatiques SEPA, virements), pour s'assurer de l'exactitude des flux d'entrée et de sortie, ainsi que du bon lettrage des comptes.
- Organiser et gérer les dossiers prioritaires à partir de la balance âgée, échanger avec la force de vente et mettre en place des actions communes.
- Contrôler et mettre en place un suivi client et clôturer à terme les dossiers.
- Signaler et suivre tout litige dès connaissance d'une contestation.
2) LA GESTION DU RECOUVREMENT DES CREANCES ET DU CONTENTIEUX
- Valider les ouvertures de comptes après analyse auprès d'un prestataire d'informations financières avec saisies de ces informations dans SAP. Analyse bilancielle en sus.
- Analyser les comptes clients, prendre contact avec les services et les personnes concernées pour obtenir toute information requise.
- Valider les commandes en contrôle crédit en appliquant les autorisations selon les procédures en vigueur et en s'assurant du risque financier au moment de l'accord de livraison.
- Utiliser et mettre en oeuvre tous les moyens nécessaires afin de faire respecter les échéances financières : actions de recouvrement, relances téléphoniques, réception d'appels, envois de relances écrites, mises en demeures et relevés de comptes.
- Respecter les procédures administratives et les délais.
- Travailler en étroite collaboration avec les autres gestionnaires de crédit et veiller à la bonne communication des informations sur les comptes clients.
- Identifier les points d'amélioration et les dysfonctionnements, proposer des contre-mesures au responsable hiérarchique.
- Déclaration des Chiffres d'Affaires auprès de l'assurance-crédit et suivi des dépassements d'agrément.
- Travaux de clôture mensuelle, reporting et KPI.
- Transmettre les dossiers au mandataire en cas de redressement judiciaire, Déclaration de créance, revendication de marchandises, injonctions de payer.
- Rassembler les informations sur le client (n° compte, BL...) et constituer un dossier complet afin d'avoir les éléments de preuve en cas de contestation.
